近日，民生銀行太原分行成功攔截一起針對老年客戶的電信詐騙案件，有效避免了客戶巨額資金損失，獲得太原市公安局反詐騙中心的高度肯定。
4月22日，民生銀行太原分行駐反詐中心人員通過“反詐精準治理平臺”對可疑線索開展排查，發現某客戶40萬元轉至外省陌生賬戶，另有220萬元理財正在贖回中，交易模式與電信詐騙特征高度吻合。面對這一可疑情況，該行迅速行動。盡管客戶在電話回訪中堅稱未被騙，并對轉賬用途避而不談，但駐反詐中心人員借助96110熱線回訪結果及賬戶異常特征，果斷判斷客戶已遭遇電信詐騙，立即聯系開戶網點，為其設置了非柜面出金限額，以防止資金進一步受損。4月23日清晨，駐點人員將相關信息上報至市反詐中心。警方迅速出擊，定位客戶并會同其子女上門勸阻，最終確認客戶遭遇冒充“公檢法”詐騙，其前期陳述系受騙子指使。市反詐中心隨即聯動全市銀行，對該客戶采取了保護性止付措施。
通過警銀緊密協作，最終成功為客戶攔截了我行資金260萬元（含已被公安機關及時止付的40萬元）及他行資金110萬元，有效阻止了客戶的進一步損失。此成功案例表明，科技賦能、多方聯動機制健全、對老年貴賓客戶的高度敏感性以及及時限額控制與止付措施，是反詐工作取得實效的關鍵。
民生銀行太原分行通過構建“技術防詐＋人文關懷”雙重防線，不僅保護了客戶資金安全，更為未來反詐工作提供了寶貴經驗。該行以實際行動推動反詐工作從被動止損向主動御險轉變，為守護人民群眾“錢袋子”貢獻自己的力量。
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