大眾網(wǎng)記者 鄒金利 煙臺(tái)報(bào)道
近日，市民王先生來到農(nóng)行萊陽城廂支行辦理無卡存款業(yè)務(wù)，在為其辦理業(yè)務(wù)的過程中，該網(wǎng)點(diǎn)客服經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該客戶神情焦灼，不時(shí)地翻看手機(jī)并催促柜面經(jīng)理盡快辦理業(yè)務(wù)，面對(duì)網(wǎng)點(diǎn)工作人員正常核實(shí)關(guān)于交易對(duì)手方的各類情況及資金用途，該客戶支支吾吾，對(duì)問題避而不談，這引起了網(wǎng)點(diǎn)工作人員的高度警覺；按照反詐培訓(xùn)的要求，該柜面客服對(duì)客戶進(jìn)行了進(jìn)一步詢問，并向客戶科普電信網(wǎng)絡(luò)詐騙常識(shí)，該客戶態(tài)度十分抗拒，拒絕回答問題。客服經(jīng)理察覺事有蹊蹺后，立即報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤主管，主管在了解情況后，立即查詢斷卡先鋒與反電詐一體化平臺(tái)，經(jīng)核查，該客戶是涉及“民資資產(chǎn)解凍類”的紅碼客戶，結(jié)合客戶異常的舉動(dòng)，該行主管當(dāng)機(jī)立斷，馬上報(bào)了警。在等待警方期間，該行工作人員再三勸說客戶讓其冷靜思考問題，切勿輕信他人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，并為其宣傳普及了最新形勢(shì)下的金融反詐騙、反洗錢相關(guān)知識(shí)。
警方到達(dá)后，面對(duì)警方的詢問，該客戶說明自己在參加“民族資產(chǎn)最高管理委員會(huì)”的“民族大業(yè)”活動(dòng)。面對(duì)如此情況，警方將該名客戶帶往派出所對(duì)案情進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查。
民族資產(chǎn)解凍是一種借助互聯(lián)網(wǎng)傳播的新型詐騙方式，這類詐騙團(tuán)伙通常打著國家、民族旗號(hào)，通過偽造、編造國家機(jī)關(guān)公文、政策等，虛構(gòu)“養(yǎng)老幫扶”“扶貧助農(nóng)”等投資項(xiàng)目，誘騙受害人繳納“啟動(dòng)資金”，并允諾事成之后可以獲得高額回報(bào)金，這類詐騙分子專門針對(duì)老人群體開展詐騙，利用老年群體防范意識(shí)薄弱、信息接收閉塞，存在“以小博大”貪便宜的僥幸心理等特點(diǎn)開展詐騙。
對(duì)此，農(nóng)業(yè)銀行萊陽市支行提醒您：國家政策均會(huì)通過官方渠道發(fā)布，在日常生活中，不要接受來歷不明的轉(zhuǎn)賬，更不要輕易為陌生人轉(zhuǎn)賬匯款，任何以國家名義要求轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)的行為都是違法犯罪行為！一旦受騙，要及時(shí)聯(lián)系當(dāng)?shù)劂y行與公安機(jī)構(gòu)，要記住：“天下沒有免費(fèi)的午餐”，投資要選擇正規(guī)渠道，面對(duì)可疑并承諾巨額回報(bào)的理財(cái)項(xiàng)目，大家要高度警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。下一步，農(nóng)行萊陽市支行將繼續(xù)恪盡職守、盡心盡責(zé)地服務(wù)廣大金融客戶，積極履行國有銀行的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)，以更專業(yè)的反詐知識(shí)，更主動(dòng)的服務(wù)意識(shí)，更緊密的警銀合作，全力守護(hù)好客戶的“錢袋子”。
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